Skip to content Skip to sidebar Skip to footer

Perkembangan Bank Islam

Kami sekarang memberikan sejarah singkat tentang perbankan Islam.

Perbankan bebas bunga tampaknya telah dicoba pertama kali pada tahun 1930-an di India, tetapi upaya-upaya itu sia-sia (Kuran, 2006).

Perkembangan Bank Islam

Pada tahun 1956, Tabung Hajji, atau Administrasi dan Dana Pilgrim, didirikan di Kuala Lumpur atas prakarsa pemerintah Malaysia.

Ia mengumpulkan tabungan untuk haji, ziarah ke Mekah, dan menginvestasikan dananya dalam real estat, industri manufaktur, dan pertanian dengan cara yang sesuai syariah.

Tabung Hajji berdampak kecil pada diskusi dan pengembangan di tempat lain di dunia Islam.

Tampaknya tidak diketahui oleh bankir dan ekonom Islam, setidaknya di Timur Tengah, sampai muncul dalam diskusi di IDB pada tahun 1981 (Kahf, 2004).

Inisiatif lain yang terisolasi adalah Bank Tabungan Mit Ghamr, yang didirikan oleh Ahmad al-Najjar pada tahun 1963 di Mit-Ghamr di Mesir dan didasarkan pada pembagian keuntungan.

Awalnya, itu berhasil.

Mr. al-Najjar mendirikan sejumlah lembaga serupa di kota-kota kecil lainnya.

Namun, mereka ditutup pada tahun 1967.

Ini karena alasan politik, karena bank-bank tersebut telah dikaitkan dengan Ikhwanul Muslimin, bahkan jika Ahmad al-Najjar sendiri tidak berafiliasi dengan mereka.

Disarankan bahwa pemerintah menindak bank karena anggota Ikhwanul Muslimin telah menyusup sebagai klien, deposan dan karyawan, meskipun alasan resmi yang diberikan bersifat teknis, seperti tidak mematuhi peraturan.

Pada tahun 1970-an iklim di Mesir dan dunia Islam pada umumnya berubah dan bank secara terbuka dapat menyebut diri mereka sebagai Islam (Ariff, 2001).

Perbankan swasta mengikuti prinsip-prinsip Islam dimulai pada tahun 1975 dengan pendirian Dubai Islamic Bank, diikuti oleh Faisal Islamic Bank di Mesir dan Sudan pada tahun 1977.

Perbankan Islam benar-benar masuk dalam agenda setelah Konferensi Islam Ketika Menteri Luar Negeri, yang diadakan di Jeddah pada tahun 1972.

Para menteri keuangan dari 18 negara mempresentasikan rencana untuk memperkenalkan prinsip-prinsip syariah dalam sistem keuangan dan perbankan dan setelah konferensi beberapa negara mengambil langkah-langkah ke arah ini (Lewis dan Algaoud, 2001).

Kemudian pada bulan Desember 1973, Konferensi Menteri Keuangan Negara-negara Muslim, yang kembali diadakan di Jeddah, mengeluarkan Deklarasi Niat untuk mendirikan IDB, yang mulai beroperasi pada tahun 1975.

Tujuan bank adalah untuk mendorong perkembangan ekonomi dan kemajuan sosial negara-negara anggota dan komunitas Muslim sesuai dengan prinsip syariah, melalui partisipasi dalam modal ekuitas dan memberikan pinjaman.

Baru-baru ini, IDB meluncurkan dana modal ventura yang menargetkan usaha teknologi tinggi di negara-negara Muslim (Al-Rifai dan Khan, 2000).

Krisis minyak pertama pada tahun 1973-74 tiba-tiba memberi dunia Timur Tengah, khususnya negara-negara Arab, sejumlah besar uang, yang memberi dorongan kuat bagi pengembangan lembaga-lembaga keuangan Islam.

Meningkatkan kepercayaan diri setelah krisis minyak di kalangan orang Arab mungkin telah membantu upaya mereka mengembangkan sistem keuangan penemuan mereka sendiri.

Iran dan Sudan mengklaim memiliki sistem perbankan yang sepenuhnya Islami.

Pakistan memiliki sejarah panjang dalam upaya dan kemunduran, tetapi juga memiliki sistem keuangan yang sebagian besar terislamisasi.

Negara-negara lain, seperti Malaysia, Mesir, Yordania, Turki, Bahrain, dan Indonesia, mengoperasikan sistem campuran, dengan bank syariah dan konvensional.

Perbankan Islam memulai di Maroko pada tahun 2007.

Bank-bank Islam juga beroperasi di negara-negara Barat.

Di Eropa, bank semacam itu telah, atau pernah, ditemukan di Denmark, Luksemburg, dan Swiss, tetapi Inggris adalah satu-satunya negara Eropa di mana perbankan Islam benar-benar lepas landas.

Hampir tidak mungkin bagi bank-bank Islam untuk beroperasi sebagai bank-bank komersial yang lengkap di negara-negara Barat tanpa membuat beberapa konsesi terhadap sistem moneter yang berlaku.

Operasi berbasis bunga tidak dapat sepenuhnya dihindari, karena bank sentral mengharuskan bank komersial untuk menyetor atau meminjam dana terhadap bunga.

Menyiapkan sebagai bank sekunder alih-alih sebagai bank kliring akan menjadi cara untuk menghindari masalah ini.

Produk perbankan syariah tidak hanya ditawarkan oleh perusahaan yang sepenuhnya Islami, tetapi juga oleh bank non-Islam.

Bank-bank Barat, seperti HSBC, Citibank, Deutsche Bank, Standard Chartered, dan BNP Paribas, adalah di antara banyak lembaga yang aktif di bidang ini.

Di negara-negara Muslim, mereka melayani pasar grosir dan eceran, tetapi di tempat lain mereka cenderung membatasi diri ke pasar grosir.

HSBC dan Lloyds TSB, bagaimanapun, juga memanfaatkan pasar ritel di Inggris, bersama dengan perusahaan-perusahaan Islam khusus.

Penetrasi meningkat di bagian lain dunia juga.

Di Afrika Selatan, misalnya, salah satu bank terkemuka, ABSA, menawarkan fasilitas perbankan Islami kepada perusahaan bisnis dan konsumen.

Biasanya badan hukum yang terpisah dibentuk untuk tujuan ini.

Namun, ini tampaknya tidak terlalu diperlukan, selama semua aliran uang, termasuk pendanaan kegiatan Islam, sangat dipisahkan dari bisnis konvensional bank (Yaqubi, 2000).

Post a Comment for "Perkembangan Bank Islam"